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东方华尔与e投研达成战略合作,进军智能资管领域,未来将利用工具,培养大批专业投资顾问

东方华尔 2018-11-08 08:50:18

近日,金融培训巨头东方华尔金融教育服务集团与e投研达成战略合作关系,双方在未来将重点以智能资管工具+专业投顾培训角度切入开展一系列深入合作,旨在将技术、教育、研究协同并举,让知识快速转化为生产力。e投研作为面向主动投资管理者,提供市场分析、产品研究和管理策略构建的工具,同时赋予其“程序员”一样的量化交易策略IT实现能力

一边是社会的资产与财富不断积累,一边是客户对机构服务能力的质疑与不信任。根据普华永道去年9月发布的报告,中国个人可投资金融资产的总盘子在2016年Q2达到117万亿人民币,增速持续领先其他主要经济体;利率市场化逐步落地、各类金融产品快速发展,这些都为中国泛资管行业(资产和财富管理行业)的发展提供的良好基础。

然而,报告同时指出,理财机构面临客户忠诚度低、流失率高的挑战。究其原因,不是因为产品端缺乏竞争力,而主要是因为对缺少对客户的理解,无法有效地针对每一个客户提供个性化专业化的产品和服务。

这反映出中国泛资管行业的一个整体趋势:正在以产品驱动的模式,向以客户需求驱动的模式转变。用户需求越来越个性化,投资顾问与资产经理需要花更多的时间去了解用户和制定个性化方案,但工作效率却限制了其服务质量和半径。

从产业角度,以前金融行业是以产品为中心现在要逐渐转入以资产投资管理服务为中心。从客户管理角度,高净值客户对资产管理的需求往往十分复杂,财富跨多个账户,涉及多种资产,对信息整合需求强烈。

因此,泛资管行业存在信息化的需求和痛点。金融机构想覆盖崛起的大众富裕人群,必须想办法降低自身服务成本、提高效率。

e投研,瞄准的正是该趋势下的痛点。创始人吴劲松介绍,e投研是一套集成智能市场分析、数据演算、主动管理、智能管理、交流互动和教育培训、研究支持的一站式资产管理演算平台。

这个赛道,美国市场有SS&C、SEI、Envestnet等代表性公司,包括华泰去年斥资7.8亿收购的统包资产管理平台AssetMark。在国内,包括侧重可视化投研和客户管理的妙盈科技、侧重业务流程系统化的数禧金服、从中后台服务切入的海峰科技、服务第三方财富管理机构的NewBanker等。

e投研的特点在于面向主动投资管理者,提供数据分析、市场研究和主动管理策略构建的工具,同时赋予其“程序员”一样的量化交易策略IT实现能力。

吴劲松表示,e投研希望做到一个SaaS入口等于拥有一个专业的市场研究与数量分析团队。

近几年,在费率上更占优势的被动投资正在稳步蚕食主动投资的市场份额。吴劲松认为,未来绝大部分高端客户的资管服务依然会依赖主动管理,关键是要给主动管理专家提供比智能投顾更加高效的自动化工具,拥有主动+智能的能力。

e投研云平台上配备市场数据+各类分析演算工具,将全标的结构化数据处理成资管专业数据维度,帮助投资顾问进行市场和产品研究;同时,平台把大部分主动算法模型,按照主动资产经理或者投资顾问的工作场景进行智能化组合, 投资经理可根据不同资金的管理目的搭配使用和调整参数,设计资金的投向管理体系和投资方向下产品的管理体系,以及执行每个产品的主动管理策略,生成基于客户需求同时融入自身市场判断的策略。

针对每位客户每笔资金的的增值保值、避险对冲等个性化需求,用户可以为每个客户每笔资金构建一个专属的主动智能管理体系。此后,云后台将实时跟踪、自动运算、自动调整管理、实时通知。

吴劲松认为,一站式的资管运算管理平台可生成更为个性化的资管方案,降低投资顾问用于研究+策略执行的时间,能把更多时间投入到了解客户和客户关系管理上。