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一起来识别所谓的“投资顾问”

2019-02-15 14:19:40

一、熟悉的味道



大家玩股票,经常会遇到各种所谓的大V,或财经名人谈论股市,并推荐股票,用的字眼非常吸引眼球:黑马、暴涨、翻倍、稳操胜券、跟随实力机构,赚取超额利润......


例如,“新能源第三冲击波龙头免费大赠送”,“跟随紧急黑马捕捉飙升牛股”,“今日免费赠送神秘小盘精选基金飚股一只”,“大形态、大主力,翻倍的行情”,“新能源核爆龙头免费大赠送”。《中国证监会行政处罚决定书(华鼎财经、曹军等10名责任人员)》


二、认清投资顾问



证监会《证券投资顾问业务暂行规定》第二条,本规定所称证券投资顾问业务,是证券投资咨询业务的一种基本形式,指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托,按照约定,向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务,辅助客户作出投资决策,并直接或者间接获取经济利益的经营活动。投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。


合规解释:证券投资顾问是许可经营业务,只有持牌的证券公司、证券投资咨询机构才可以开展。


证监会《证券投资顾问业务暂行规定》第七条向客户提供证券投资顾问服务的人员,应当具有证券投资咨询执业资格,并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。证券业协会《关于证券投资顾问和证券分析师注册登记有关事宜的通知》一、证券公司、证券投资咨询机构应当按照《证券投资顾问业务暂行规定》和《发布证券研究报告暂行规定》的要求,根据选择的证券投资顾问、发布证券研究报告业务类别,做好证券投资咨询执业人员分类管理,并向中国证券业协会(以下简称证券业协会)申请办理证券投资顾问、证券分析师的注册登记。


合规解释:证券投资顾问,必须在协会注册与公示,即可以通过协会网站查询。可以通过《从业人员执业注册信息公示》查询,具体网址如下:http://person.sac.net.cn/pages/registration/sac-publicity-report.html


三、常见的“假投顾”



案例1:中国证监会行政处罚决定书(华鼎财经、曹军等10名责任人员)


2005年9月14日至2005年12月7日,曹军在江苏电视台股评节目《股市开讲》中有如下内容:“牛股飙升充分必要条件;跟随华鼎,捕捉牛股;鑫科材料(股票代码为600255)第二,横空出世”,“600XXX第二波核爆新龙头,免费送给你”,“清华系飙升成员逆市上行,免费送出600XXX,明日即将飙升”,“另一只G股即将飙升”,“今日免费送出股价仅1元多,V型大反转,即将暴涨3倍的铁路板块龙头”,“ETF50龙头飚股,即将飙升30%”,“又一次无风险套利机会;正股30%+0成本权证”连续涨停,50ETF权证概念飚股”,“今日送:大部队无锡尚德关联企业,即将被大炒特炒,有望连续攻击涨停榜”,“今日打电话、发短信免费索取有望连续攻击涨停榜海外上市新能源龙头”,“今日免费送出G股+风能概念,下周即将涨停地飚股”。


2005年9月16日至2005年9月30日,王海春在广东电视台股评节目《华鼎胜典》中有如下内容:“飓风行动,紧急布局,中秋飓风,狂飚黑马,喜迎中秋佳节,优惠大酬宾”,“九月飓风大行动,重拳出击,九月启动即将暴涨的翻倍低价股,抓住乌鸡变凤凰的暴利机会”,“曾经的航天科技如今大放异彩,累计上涨122%,让你从容布局,从容获益。潜伏历史大低黑马”,“九月隆重送暴涨大黑马,在国庆前隆重推出:跨月飙风黑马。来电免费索取。7月19日广州张先生来电获利79%,如此高的收益,想获得很简单,只要拨打我们的电话免费获取。今天送出暴涨黑马一只”,“9月1日李先生来电问英力特(股票代码为000635)如何操作?在指导下卖出后,立马下跌,今天又创新低”,“曾经的航天机电(股票代码为600151)累计上涨134%,力诺太阳(股票代码为600885)超过上涨90%,今天送出的是什么呢,600XXX,拨打电话免费索取。新的能源,新的机会,新的暴利龙头”,“6月19日长沙陈女士来电获利79%,暴涨机会即将开始,拨打电话获得机会”,“牵手华鼎,稳操胜券。四川赵女士来电后购买岁宝热电(股票代码为600864)获利81%,广州张先生来电后购买深赛格(股票代码为000058)获利79%,如此高的收益,想获得很简单,只要一通电话”。


案例2:北京证监局2014年普法案例之九:张柱新违法从事证券投资咨询服务案


张柱新作为长江证券东莞鸿福路营业部证券经纪人,仅取得开展一般证券业务的执业资格,未取得证券投资咨询执业资格,长江证券东莞鸿福路营业部也没有授权其从事证券投资咨询业务。2012年5月以来,张柱新通过微信公众号、腾讯微博、新浪博客、金融界直播室等网络平台发布了大量股市行情信息、荐股信息等证券信息招揽客户,通过飞信、QQ群向客户发送证券投资咨询信息,对具体证券投资品种的价格走势进行明确预测,并提供具体证券投资品种的选择、买卖时机、买卖价位的直接建议,张柱新还对部分客户进行收费,截至2013年8月20日合计收取证券投资咨询服务费46,260元。


案例3:北京证监局2014年普法案例之十一:禧达丰证券投资咨询公司违法违规案


北京禧达丰证券投资顾问有限公司(以下简称禧达丰投资)具有证券投资咨询业务资格,并经营有禧达丰投资网络平台。白杰旻为时任禧达丰投资总经理。经过司法机关认定,2009年4月,余某和罗某旭商量借用禧达丰投资的平台发表荐股文章,经与禧达丰投资总经理白杰旻电话联系后,白杰旻初步同意余某借用禧达丰投资白杰旻的名义发表荐股文章。随后余某安排罗某旭、龚某到北京与白杰旻商讨具体“合作”事宜,商定由罗某旭等人撰写相关股票的荐股文章,交余某审核修改后,发送到双方共有的邮箱,再由白杰旻进入该邮箱提取荐股文章,以“禧达丰白杰旻”的名义分别向“新浪网”、“和讯网”、“金融界”等各大财经网站发布,余某每季度付给白杰旻“佣金”5万元。双方确定“合作”事项后,余某等人借用场所,购买设备,并安排开立证券账户、资金,在荐股前集中买入准备操纵的股票,然后撰写荐股文章,由禧达丰投资将文章在财经网站发布,随后卖出相关股票。2009年5月至12月期间,余某等人利用上述方法对“粤富华”、“新潮实业”、“多伦股份”等61只股票进行了操纵,累计买入成交额3,166,776,107.44元,累计卖出成交额3,250,239,785.37元,非法获利共计83,463,677.93元。


案例4:北京证监局2015年普法案例之二十一:胡先林、罗雄飞、唐均编造、传播虚假信息违法案


金宇控股持有金宇车城23.51%股权,为金宇车城第一大股东。由于持股比例较低,金宇控股一直都有增持金宇车城股份的想法。2015年2月至4月,金宇车城股票价格大幅上涨。2015年4月,金宇车城董事长胡先林找到金宇车城董秘罗雄飞,让罗雄飞去发布一个金宇车城没有借壳重组的澄清公告,希望遏制公司股价快速上涨势头。两人想遏制一下公司股价,就商量出了先安排人在股吧上发帖,然后再出澄清公告的想法。2015年4月24日和5月4日,唐均在罗雄飞的安排下,使用“经向公司内部人士求证”、“最近频繁接触,可能已经谈妥”等看似确信又具有误导性的词汇,编造了金宇车城重组传闻这一虚假信息并在东方财富股吧进行了传播。唐均通过“冷眼看市888”账号先后2次在东方财富股吧发表“金宇车城股权之争引发重大资产重组”的帖子。5月17日,“冷眼看市888”账号再次在东方财富股吧发表“这次的借壳可能已经谈妥”的帖子,称“据传,以前屡次谈崩的重组——剑兰春借壳金宇车城上市,最近频繁接触,可能已经谈妥。二级市场的股价已经对借壳重组充分佐证”。截至6月9日,“冷眼看市888”发表的上述3个帖子点击率分别为5611次、5922次和3452次,跟帖量分别为6次、4次和2次,转载量分别为0次、3次和3次,点赞量分别为1次、1次和3次。经与四川金宇汽车城(集团)股份有限公司(以下简称金宇车城)、成都金宇控股集团有限公司(以下简称金宇控股,金宇车城控股股东)、四川剑南春(集团)有限责任公司与四川剑南春股份有限公司等单位和有关人员调查核实,“冷眼看市888”所发布的上述信息为虚假信息。金宇车城于2015年5月19日发布澄清公告,针对网络上有关“这次(剑南春)借壳可能已经谈妥”与“金宇车城股权之争引发重大资产重组”的传闻进行澄清。当日公司股票收盘价为35.08元,较上一日收盘价36.7元下跌4.41%。


四、为什么假投顾那么多?



按照部门规章及协会自律规范,上述的诸多行为都应该受到处罚。但为什么还普遍存在呢?


经了解,主要的原因在于打击成本高昂。证监会及协会人员有限,覆盖不了那么多的违规行为(一般人影响力有限,不会造成重大影响,所以违规成本低),只能针对产生重大社会影响或造成重大经济损失的非法企业或个人进行处罚。


五、如何选择“投资顾问”



金融服务,包括销售金融产品、给予投资建议等,依赖于人。所以,道德风险仍然是金融行业最不可控的风险之一。一般好的投资顾问,都会慎重给予投资建议,但往往民间的股评师,或者一般的投资顾问(证券公司的投资顾问也参差不齐),可能碰巧推荐了几个涨停股,但并不长久。其实,他们向很多人推荐了不同的股票,碰巧你的涨停了而已,对于他们而言,你只不过是众多待上钩的一条鱼而已。


一般好的投资顾问有几个特点:


1)个人的职业发展比较好,在很大程度上可以摒除道德风险;


2)不轻易荐股,或许会分析一下行业发展趋势;


3)会推荐一些比较好的指数基金、以及收益率比较一般的金融产品,如货币基金、债券型基金等,但绝不会承诺保底。


对于个人而言,可能需要告诉你投资哪个股票赚钱,而且是快钱。但如果真的有这种天才,早就实现经济自由啦~~股神巴菲特,其实也是在50岁以后才赚取大部分收益的,他获得成功,其中之一的原因就是长期坚持价值投资,复利。


另外,爆发的想法往往是经济基础比较差,想博一次的人;反观有钱人都比较保守,坚持投资固定收益、债券等稳健类的资产,股权等权益性资产只是很少一部分。


最后,如果真心不知道怎么投资,那么找一个靠谱的朋友,然后征求一下意见。在券商总部的朋友,一般能够了解到投资标的的底层资产,相对而言,不容易踩雷。

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