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你未来的财务目标,交给这一份计划就好

NaTalks 2018-11-08 09:59:14

「隽升」系列产品自推出以来,一直深受内地客户欢迎。多年来也一直是保诚甚至乎全港最畅销的产品之一!自2010年保诚推出第一代「隽升」,便引起了市场的热烈反应!香港市场的竞争对手随后便争相开始模仿,推出与隽升非常类似的产品。不过作为老大哥,保诚在众多竞争者中依然保持着绝对优势,每次回应市场的速度也是很麻利。

近年来,市场竞争对手不断更新相似产品。为了继续“高人一等”,保诚在2018年3月30日推出了全新一代「隽升」,除保留原有计划的特点外,还新添了不少亮眼的产品特色!

特级「隽升」储蓄保障计划 II



请看,并思考


你有想过,20年以后,你想拥有怎样的人生吗?


你有为自己规划过,几岁实现财务自由吗?面对这个宏图壮志,你想过现在起每个月要攒多少钱?需要做多少收益率的投资吗?


你的长期目标(10年-20年):在你步入中年时,你是否有足够的财富积累为子女提供良好的教育?能否承担父母的医疗开支?你和另一半的退休是不是就靠领社保了?当家庭遭遇困境和打击时是否有信心度过?


你的中期目标(3年-10年):看中的房子,首付有底了吗?去欧洲旅行可以提上日程了吗?可以养得起一只上万的小祖宗??了吗?


你的短期目标(1年):那只独一无二的channel包?那台急需更换的Mac pro?那场非去不可的爱豆演唱会?…


扎心不?扎铁了老心……


如果上面的问题让你如醍醐灌顶,感觉这些年赚的钱都白给糟蹋了,从没好好规划过,那么继续往下看


首先,给大家普及一个最简单的理财小知识——“理财金字塔”。在我们为自己的未来做财务规划的时候,要先做好财务需求的定位。


在“马斯洛需求层次理论”中,底层需求是最基本的生理需求和安全需求,而换在理财当中,第一层则是保障财务的安全简单来说就是要有各类保险和应急资金。

这一层的风险,可以通过重大疾病保险、人寿保险、医疗保险以及意外保险来规避,还要加上足够的应急资金,一般来说应急资金可以按“即使在没有任何收入的前提下,还能维持基本生活半年”的标准来计算,往往是6个月的房租/房贷/车贷/其他贷款+生活费/赡养老小。

金字塔再往上走就是财务独立和最终的财务自由。当我们已经做好最底层的风险管理,就该为接下来的人生做其他规划了。比如每个人都会面临的子女教育、退休安排,当财富积累到一定程度时,还要考虑税务安排、资产配置、遗产安排等。

登上塔尖并不容易,所以我们才应该及早开始策划!来应对未来的生活。那么如何用一个计划,来满足人生不同阶段的财务目标?

答:特级「隽升」储蓄保障计划II。


子女教育金,「隽升」搞定。

结婚置业金,「隽升」搞定。

养老退休金,「隽升」搞定。

财富增值,「隽升」搞定。

财富传承,「隽升」搞定。

…………

说白了,理财金字塔里的目标,除了第一层,其余「隽升」都能实现。

是的,就是这么厉害!


光说不练假把式。怎么做到,用实际案例说话


案例1  

周先生30岁,已婚。与太太准备迎接儿子的诞生。他想通过特级「隽升」达成

儿子的大学教育金+儿子的创业金/婚嫁金和养老金+财富传承的财务目标。


周先生计划每年投资10万美金,5年供完儿子的「隽升」储蓄户口


案例2

张先生30岁,已婚,希望有个无忧的退休生活。他想通过特级「隽升」达成

定期退休养老金+财富传承的财务目标。


张先生计划每年投资5万美金,8年供完自己的「隽升」储蓄户口


以上数据并不是天方夜谭,所有数据均来自官方计划书。在复利的作用下,从一变成亿,不过是时间问题!


看完案例,回到特级「隽升」的特点上,作为一个储蓄保障计划,「隽升」已经相当优秀。但除了它可以带来高回报的同时,它还有以下特色。

一、短期供款,5/8/12年完成终身储蓄户口

上一代「隽升」仅有整付保费及5年两种供款年期选择,为了一起分享「隽升」的投资回报成果,满足有以中期供款作储蓄方案的人士,如较年青的群体,及较低年预算的群体可投保,新增了8年及12年供款期。

二、额外提供身故及意外身故保障

身故赔偿:赔偿金额最高达已交总保费的135%,为香港市场同类产品中最高!

意外身故赔偿:受保人在第5个保单周年日或保费供款年期结束前遇上意外而身故,将额外支付意外身故赔偿金,金额相当于已交总保费的100%

三、投保人意外身故保障

若投保人在保费供款期结束前遇上意外而身故,将会得到一笔过的支付赔偿,赔偿金额相等于特级「隽升」余下100%保费,可以给家人自由运用,也可以用作继续缴纳未来的保费,维持保单生效。打个比方,父母给孩子投保「隽升」,若在供款结束前身故,会得到余下未缴保费100%的赔偿金。

四、表彰子女杰出学业成绩奖金

父母为子女投保特级「隽升」,若子女在25岁之前达成任何一项指定的学术成就时可以领取奖金一次,最高达20000港币。这对于家长和子女来说都是一个非常好的鼓励,本来是考北大的,为了拿学业成就奖,就奔着哈佛去了。

五、新增信托功能—「身故赔偿支付选择」

保单持有人可以在生前选择一次性支付以10年或20年每月分期支付指定百分比一笔过支付,余额以每月分期支付 三种方式来支付身故赔偿给指定受益人。就像之前著名的信托案例,梅艳芳女士为了担心母亲挥霍自己的遗产(包括保险身故赔偿金)而设立的信托,信托按月支付生活费给母亲。


除了以上5个特色之外,特级「隽升」在未来提取现金方面非常灵活,可根据自己不同时期的财务需求,个性化提取金额




作为一间老牌保险公司,总部在英国。170岁的英国保诚,健步如飞,收益稳健可观。历史上曾为戴安娜王妃泰坦尼克号事件进行理赔,同时也是在两次世界大战中第一家对战争死亡进行理赔的公司。这使得保诚在世界历史舞台上亦扮演着重要角色!


保诚一向以稳健、诚信、倾听、服务著称,炒作、噱头、水分广告等手段均不见于市场上泛滥,一切都是以事实数据来验证,低调沉稳,且在香港保险公司里是少有的真正“外资”的保险公司。

……

……

……

最后,

百年历史的大公司,值得青睐!

祝你及早开始,为你的未来做准备!

-End-

感谢关注!生活愉快。


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