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【直播】理财规划师如何做得风生水起,不得不知的几条原则

保险微营销 2018-11-24 15:31:29

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成功,对于每一个保险行业的理财规划师来说,总会有很多的吸引力。但从保险销售的专业性、现实性来讲,年留存率20%的成功几率却是一个不争的事实。很多保险人学习了理财规划师课程,有的理财师蝶变成功,有的依然起起伏伏。

  其实成功不难,它需要你坚持不懈的努力,良好的工作习惯,更重要的是,它源于你是否拥有正确的从业观念,因为好的思想造就好的行为与结果。掌握成功的法则非常重要,我们总结以下七项法则,期望可以帮到有志成为理财规划师的保险代理人。



  理财规划师怎么定位自己?如何从推销到营销?如何做到大单突破?理财规划师如何建立广泛的中高端客户群?如何做到不找客户让客户找你?如何实现理财规划顾问式营销中的业绩...

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生命中最重要的事情就是提升我们的维度。每多一个维度,就能看到无穷多倍的美。




绩优经营成为人口红利终结后保险营销的必由之路。保险作为消费品,客户必须具备一定的购买能力,中产人群是保险业深耕的核心客户群。

互联网保险正以前所未有的速度扩散,保险销售的场景悄然变化,客户消费习惯在悄然变化,保险代理人展业习惯在悄然变化。


      即将消失的职业,你不改变就会被淘汰,谁都逃不掉!未来人们可能会需要更多专业的理财规划师,而不是代理人。

所有代理人都想要开拓高端客户,但是首先自己必须是高端人群,要首先了解和具备高端客户的价值观、消费观、甚至收入水平。生活中恰恰相反,多数客户对保险代理人的印象是:大多是素质不是很高,专业不是很精。一般人以为,销售职业相对简单,并不需要太多的高深知识与技能,保险亦是如此,这就大错特错了。保持学习力,并积极塑造一个优质代理人形象非常关键,良好的仪容和气质、丰富的知识储备、自信而稳健的谈吐、扎实的专业技能是一个超级营销员的基本条件,同时根据客户个性化发掘共同话题,让客户认同和接受,与客户进行平等、开放、坦诚的交流是成功销售的重要铺垫。

  营销的基本原则是满足客户需求,我们的收入都是满足客户需求基础上的附带品。高端客户不排斥保险,他们认为保险的基本职能是保障和免税,也不会将回报放在第一位。当然不同的客户有不同的诉求点,在进行产品推荐之前,必须深入了解客户信息,对客户的保险需求偏好及其建议形成专属计划书,在每个细节体现客户需求导向。

量比质重要的法则,管理大师彼得·德鲁克说,企业的目的,惟一正确的定义就是创造顾客。对保险营销而言,最大的意义就是积累客户、创造客户。

  姿态比说服重要的法则, 在与高端客户接触中一定要把握好适度原则,切不可急于求成,更不可死缠烂打。一定要给客户足够的思考空间,让客户在整个接触过程中扮演主动角色。

 有形商品,无形服务,寿险营销的根是服务。决定客户购买保险,甚至多次购买的首要因素是销售伙伴的专业服务,而不是产品本身。客户除了保险需求,生活中还有很多其他需要帮助的,比如车险服务、综合理财、医疗保健等等,对销售伙伴而言,首先要了解客户需求,进而积极搭建超值服务平台。

除了传统的收集名单之外,更主要的是主动融入中产人群的生活方式,比如参加各种高阶培训、经理人沙龙、高雅运动等,培训班、高尔夫球场、美容店、高档会所是认识高端客户的上佳场所。

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