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华尔街的威胁:机器人投资顾问将变成价值万亿美元的行业

风险投资研究院 2018-11-09 11:04:03

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摘要:在短短两年时间里,机器人顾问所掌握的资产就已经从2012年的几乎为零增加到了2014年底的140亿美元,而且这种服务的受欢迎度正在日益上升。在未来十年时间里,机器人顾问管理下的资产总额将达到5万亿美元。


  

北京时间9月9日凌晨消息,据美国博客网站Business Insider报道,机器人顾问服务正日益获得年轻投资者的青睐,就连华尔街银行也愿意承认,这种服务有朝一日将变成一个价值万亿美元的行业。

  

这种观点来自于花旗集团在9月3日公布的一份研究报告,题为“机器的崛起:零售革命”(Rise of the Machines: Retail Revolution)。

  

报告指出,在短短两年时间里,机器人顾问所掌握的资产就已经从2012年的几乎为零增加到了2014年底的140亿美元,而且这种服务的受欢迎度正在日益上升。报告预测称,在未来十年时间里,机器人顾问管理下的资产将会呈现出指数级增长的势头,总额将达到5万亿美元。

  

嘉信理财(Charles Schwab)和贝莱德集团(BlackRock)等业内巨头已经意识到了这一点。今年早些时候,嘉信理财发布了自己的在线财富管理工具;相比之下,贝莱德集团则决定收购而非自己建立这种业务,上个月该集团收购了理财创业公司FutureAdvisor。

  

花旗集团指出,就美国市场上而言,LPL Financial Holdings和RCS Capital Corp.这两家公司面临着最大的风险。另外,从欧洲市场来看,面临最大风险的则是Hargreaves Lansdowne和St. James Place。

  

报告称:“我们预计,整个行业都将面临顾问费下行压力,原因是机器人的使用正在变得越来越普及——这很可能会令LPL Financial Holdings和RCS Capital Corp.的营收和利润面临可以感知到的、真正的影响。”

  

提供财富顾问服务的大型银行也必须关注这些规模较小的竞争对手的业务进展,尤其是在整个行业都日益转向数字化的环境下,如果它们想要保住自己价值万亿美元的业务,那么就更需要加以关注。

  

对这个领域中的传统从业者来说,幸运的是花旗集团也发表了一些令人鼓舞的言论。报告称:“对于那些拥有高价值的投资组合的客户来说,面对面的高质量顾问服务仍有一席之地(而且我们认为未来一直都会占据一席之地)。”

  

花旗集团对未来机器人顾问的资产管理总额的发展趋势作出了多种预期,而即使是其中最保守的一种预期也意味着华尔街将失去价值万亿美元的业务。




(本文来源:腾讯证券)

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