91金融个人金融联盟

培训丨银行计划财务基础知识

华兴商学院 2018-12-10 15:39:54
点击上方“华兴商学院” 可关注哦!


对于每家银行来说,计划财务基础知识是重中之重,它不仅关系到银行财务制度和相关财务流程,更重要的是,它对整个银行的业务发展和政策方向具有指导意义。今天我们的社招新员工入职培训邀请了华兴商学院第一期内训师廖小慧老师来和我们讲授关于华兴银行财务基本知识。



财务是做什么的?也许你会说,财务就是算算帐、数数钱、教教税、写写报表。其实财务真正的意义并不是上面这些简单的工作。廖老师解释到,真正意义上的财务是资产负债表的管理规划者,费用开支的规范监督者,计划考核的制定推动者,统计数据信息的归集者。可以说银行财务部是一家银行的中枢神经枢纽,是影响着一家银行业务和政策导向的重要因素。 那么不管是作为财务人员还是非财务管理人员我们都需要掌握哪些银行财务知识呢,跟着我们廖老师来看看吧。



资产负债管理

商业银行在可容忍的风险限额内实现既定经营目标,而对自身整体表内外资产和负债,进行统一计划、运作、管控的过程,以及前瞻性的选择业务决策的管理体系。


资产负债管理的架构

权力机关:股东大会


决策机构:董事会


管理层:高管层

1、财务审批与预算管理委员会

2、资产负债管理委员会

3、其他委员会


资产负债管理的工具


1、流动性管理

2、利率风险管理

3、汇率风险管理


4、资金转移定价(FTP)管理

5、资本管理

6、压力测试



流动性管理

指商业银行无法以合理成本及时获得充足资金,用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险,缺乏流动性,是造成大多数银行经营不善的重要原因,廖老师也对流动性管理中的头寸预报和相关违规处罚进行重点讲解。


资金转移定价(FTP)管理

对于如何更好地做出业绩,廖老师从财务的角度和学员们分享了只有吃透和了解考核指标,选对方向,才能做到事半功倍。为此,廖老师向大家讲授了在今天6月份我行新实施的资金转移定价(FTP)的考核方法,包括FTP的作用、实施方案、定价功能等,并用实际案例和相关数据让学员们对FTP有一个更直观和全面的认识。



预算考核管理

业务预算

全面预算包括业务预算、资本预算、人员及机构预算、财务预算,其中业务预算会根据战略目标、区域GDP增长、区域同业增长、上年存款业务增长水平、开业时间、网点数等进行分析和预算,它包括表内外资产负债预算和中间业务预算等。


机构考核

对于机构考核是每家经营机构特别关心的内容,选对方向,事半功倍,廖老师针对2017年的考核重点和董事长提出的三大任务进行详细讲解,并对两率公式和经营评价指标的具体内容分析和举例说明。


针对于我们新员工的日常财务工作,廖老师从一位财务人员的角度和大家讲解了相关的工作内容和流程制度,包括报销流程、立项规范、费用列支等和我们日常息息相关的财务工作,收集了大家容易犯的财务问题并和大家讲解了规范的财务工作流程。 


最后,就国家新出台的营改增税务改革政策,廖老师也和大家科普了营改增的内容以及它对我们工作中的重要影响作用。就如廖老师所说,同一金额的发票,普通发票和营改增发票可能给我们带来的成本是截然不同的,通过营改增税务改革可以帮助我们节省更多的成本,变相也是创造更多的利润。



通过一个上午的讲解,廖老师用通俗易懂的财务语言和大家讲解了基本的财务知识以及我行的一些财务制度和政策,相信通过今天的培训,可以给予我们的华兴新人们在财务方面上更多的帮助和指引。



华兴商学院

微信号:HxBusinessSchool


学习创造价值

助力业务发展

长按二维码关注

谢谢阅读



友情链接