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智能投顾这么火,投资者该怎么选择,分享一个个人观点(含0716市场估值)

阿甘数量化 2018-11-11 14:29:28

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估值表放文章最后。今天市场很有意思,要不提到创业板三个字,感觉就没活在市场里,虽然一如既往只是下班路上看下收盘情况。还是只说这个三个字就算了,相关情况明天根据今天盘后数据算了再说,估计会有惊喜。



前天去参加了一家智能投顾公司组织的投资分析会,没错,就是在智能投顾领域我唯一推荐的那家公司理财魔方。


会上和现场朋友及创始人团队聊天收获很大,在最最mini的圆桌论坛上,分享了对智能投顾和投资者怎样选择智能投顾的个人看法,尤其是后面这个问题,想必关心的人更多。


应该说回到一年半以前,怎么选选哪个就不是个问题,因为那时候恐怕只有魔方一家公司在智能投顾这条路上孤独探索,也就是习大大的常说一个词叫砥砺前行。但现在不一样了,一下子这个行业成了一个小风口,很多相关的公司和产品出现了。


在阿甘来看,投资者可以从底线,策略和团队三个层面来挑选,这也是之前我开始推荐魔方之前对行业进行调查的三个方面。


一是看底线,要确保资金安全,不满足这条直接判定不合。比如有些是P2P转过来的,打着智能投顾的旗号,搞产品组合,但一看组合就是各种贷再混上货币基金。这就得小心了。相对来说这点好判断,只要看底端资产到哪就能判断,比如要买基金,份额最终肯定得在基金公司可查才行。


二是看策略,这条表现不错就算一个靠谱的智能投顾平台。我们知道策略才是智能投顾产品的核心,但通常这块里面核心的部分对投资者而言就是个黑箱。在投资者只能从外围看这个前提下,首先是得有的看,有的产品提供给投资者围观它策略的相关信息太少,这样就很难让人产生信任。其次,是看哪些的问题,主要是风险和收益情况,也就是看回测或者实际运行的表现。这里面尤其是要看风险因素,因为智能投顾的特点不是高收益而是在给定风险等级下的尽量高的收益。所以不能看年化多少多少这样的绝对收益,而应该关注最大回撤,夏普比,索提诺比等。魔方选择的更敏感的年化收益/最大回撤,这个指标看上去对风险更敏感,这是个好事。同时,还有一点要注意,在这里面还要重点看典型时段的业绩表现比如股灾期间的风险控制情况。


三是要看团队,这条要好就能达到优秀了。智能投顾产品或者服务最终还是要靠人来实现,也就是会分解到智能+投顾对应的人上面,这两个方面都有靠谱的人才是一个好的团队。应该说,金融通常是基金这块的专家发挥的作用更重要一些,这里是策略和模型的出发点。所以投资者在挑选智能投顾时应该对团队有一个了解。


从合格,到良好,到优秀,说起来容易,做起来难,这样的产品很少,理财魔方是我推荐的,阿甘自然会挑辨识能力范围内认为最好的推荐。带返还申购费优惠的专属链接在文后二维码,下载app注册投资一条龙。


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前段时间我连载马永谙老师写的《FOF管理手册》读书笔记时答应给5位朋友每人免费送一本这书,今天已经全部寄出,书只送给爱学习的人!


马永谙老师是理财魔方的合伙人,会后聊天还说到了关于此书的问题。据马讲,这本书原本定位是给行业内从业人员看的,因为当时业内很少有人懂FOF是什么。他写书也不关心销量所以没按出版社编辑改的吸引人一些。


在被问及书里的数据有点过时了,市场环境更规范有效了,应该对书进行修正再版时直接回答没有时间来做这件事。


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估值数据结果基于上一交易日行情数据进行计算,与上一交易日的计算结果相比,全市场估值下降,尤其以创业板跌的多,同时绿色指数增加2支,刚刚到边上,还是会随时出去。今天的创业板继续大跌,明天估值会继续下降了。


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