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ETF成投资顾问首选配置品种

ETF理财规划圈 2018-11-08 15:37:54

目前美国市场上最受到投资顾问青睐的品种不是共同基金或者现金,而是ETF。

根据金融资产顾问协会的统计,在向投资者推荐投资产品时,超过88%的投资顾问会首选ETF,较2016年初83%的比例进一步上升,而较10年前,更是增长了40个百分点。超过一半的投资顾问表示会在未来一年内增加ETF的配置。

市场分析认为,ETF的快速增长反映了基于咨询费的投资顾问行为在快速增长,因为ETF产品并不向投资顾问提供佣金,投资顾问的佣金来自客户。根据一份2017投资趋势的调查,目前投资顾问对主动管理产品的选择比例从2014年的18%降到了今年的7%,而对被动资产的青睐却保持着增长。

摩根士丹利计划利用人工智能协助理财顾问

摩根士丹利计划利用机器学习来协助其16000名财务顾问,该算法提供交易建议,帮助理财顾问接管一些常规任务。摩根士丹利财富管理部门首席分析和数据官杰夫·麦克米兰称,他们的算法将根据客户的生活经历和市场变化等因素提供多项选择建议。所有与客户的电话、电子邮件和网站访问信息等都将被进行分类管理,以便机器学习程序跟踪并逐步改进它们的建议,从而带来更多的业务机会。摩根士丹利内部将这一项目称为“下一个最佳行动”,7月份开始将在500名顾问中进行试点,年底前全面推广。

分析认为,此举可视为全球最大经纪公司之一的摩根士丹利打算利用最新技术手段来帮助员工队伍升级。

富国银行认为主动管理机会来临

富国银行近日表明,现在是主动管理机会来临的时候。据了解,过去数年美国市场走强,使得主动管理基金很难打败市场,被动基金产品成为最为流行的产品。富国银行在给客户的信中表示,在目前时点,市场不会对每类股票都那么友好,未来市场中注重股票品质的投资才会胜出。

据了解,在主动管理基金中,股票投资组合的个股都由基金经理精选,这和被动投资跟踪一篮子股票、且每只股票权重相同的做法完全不同。

数据显示,美国市场过去8年没有主动基金能够打败市场。2016年,仅有26%的主动管理基金战胜业绩标准。晨星数据显示,主动管理基金在2016年共有2852亿美元流出,而被动基金有4287亿美元资金流入。

指数基金创始人给出投资7点意见

指数基金以及领航基金创始人约翰·伯格在近日的一篇文章中就如何进行投资给出了自己的意见。

在文章中他列出7点投资意见:尽可能参与投资、时间是投资的朋友、冲动是投资的敌人、投资需要算好简单账、保持简单投资、注意市场回归均值、坚持投资计划。他表示,长期来看,尽管投资者总会遭遇逆势和不确定,但经济和市场的趋势是向上的。有理由相信这种趋势是会持续的。千万不要让错误的预期、恐惧和贪婪吞噬掉好的投资决策。如果着眼长期并坚持自己的投资计划,成功就在自己一方。


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